银行主管移用客户借款140万赴澳门赌博和还债

  银行信贷资金被移用 的案件屡见不鲜,此前,湖南的沅江市村庄 商业银行一客户主管 造假借款 ,2年移用 618万养鸭养蟹血本无归。

图片来历
:摄图网

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  厦门国际银行股份有限公司泉州分行(以下简称厦门国际银行)时任市场二部零售客户主管 林某,擅自将客户请求 的借款 账户改为自己 的账户,移用 客户140万元借款 。

  经法院审判后,林某被判处有期徒刑2年3个月,缓刑3年。

  近日,裁判文书网披露了这起案件。然而,银行借款 资金被移用 并不是 个例。

  移用 客户借款 140万家族 代还 判2年3个月缓刑3年

  据了解,林某原系厦门国际银行股份有限公司泉州分行(以下简称厦门国际银行)市场二部零售客户主管 ,因涉嫌犯移用 资金罪于2018年3月20日被刑事拘留,同年4月4日被逮捕 ,同年6月22日被取保候审。

  2018年1月,客户林某某向厦门国际银行请求 典当 借款 140万元,后依据 厦门国际银行股份有限公司泉州分行(以下简称厦门国际银行)市场二部零售客户主管 林某要求,提交了相关借款 请求 资料 ,并在空白的《个人运营 性借款 受托支付汇款请求 书》上签署姓名。但是 作为客户主管 的林某收到资料 后,擅自在上述空白请求 书收款方信息栏中填入其自己 实践 控制的银行账户。2月9日,厦门国际银行于将140万元借款 转账至林某的银行账户。

  林某在拿到借款 后,将140万元用于还债及到澳门赌博。2月27日,林某向林某某供认 了移用 借款 一事,并签写事实通过 及还款方案 ,并先后偿还本金20万元及利息1.3万元。3月20日,林某主动投案,并照实 告知 了上述违法 事实,其家族 代其赔偿林某某138.82万元。现在 ,林某某已向厦门国际银行清偿140万元借款 。

  原审判法院判决认为,林某作为公司的工作人员,使用 职务上的便当 ,移用 本单位资金进行不合法 活动,数额较大,其行为已构成移用 资金罪,判处有期徒刑2年3个月,缓刑3年。

  审判成绩公布后,林某不服,提出上诉表明 其系初犯,已悉数 退还赃款并取得被害人的谅解 ,考虑其家庭经济困难,原判量刑过重,请求从轻或减轻处分 。不过,中级法院后通过 阅卷,认为本案事实清楚,抉择 驳回林某上诉,维持一审原判,并于近日披露结案 情。

  银行借款 资金屡被移用  有主管 移用 600万养鸭子等严峻 亏本

  值得一提的是,银行信贷资金被移用 的案件屡见不鲜。

  2018年12月,河南银监局驻马店分局公布关于中国银行股份有限公司驻马店分行,因借款 “三查”严峻 不尽职、信贷资金挪作他用及未按项目进度发放房地产开发借款 、借款 资金回流作承兑保证金、虚增存款及处理 无真实交易 布景 银行承兑汇票的违规行为,被算计 罚款60万元。负责人张会军因负有管理职责 ,被罚5万元。

  2018年12月, 中信银行湖州分行借款 资金被移用 且构成 风险,被罚款25万元。

  2018年10月,山东平邑村庄 商业银行股份有限公司(以下简称平邑农商行)存在借款 资金被违规移用 等违法违规行为,被监管部门罚款95万元。此外,相关职责 人刘兆永被取缔高管任职资历 两年。

  2018年10月,中国邮政储蓄银行濮阳市分行因监管不力,导致信托借款 资金被违规移用 ,被处以30万元的罚款。

  2018年6月,每经网曾报导 过《银行主管 造假借款 2年移用 618万 养鸭养蟹血本无归》:湖南的沅江市村庄 商业银行的客户主管 刘某某使用 职务之便,2年时间借用、冒用别人 名义私自制造 借款 资料,移用 了617.7万元用于养殖桂鱼、螃蟹和养殖野鸭子等项目,严峻 亏本 后自首,给银行形成 巨额不良借款 。

  业管家 士分析表明 ,银行内部员工移用 客户借款 更多是员工问题,但是 银行内控可能也有一定缝隙 。不过,整体 来说,银行业通过 多年的规范和整改,缝隙 也比少了很多。